【星島日報報道】國際加大力度打擊洗錢，銀行因而對中小企開戶審查從嚴，導致中小企開戶難的現象。為解決問題，金管局昨向銀行發出開戶指引，釐清其風險為本的監管原則並非要零風險，籲銀行符合監管要求之餘，亦要便利中小企開戶。此外，該局新設一份願為中小企開戶的銀行名單，暫有20多家銀行參與，名單會通過投資推廣署轉介予有需要的海外企業；另研究引入開戶KYC(認識你的客戶)中介平台，協助中小企開戶。
金管局副總裁阮國恒表示，該局較早前向所有銀行發出邀請，如有興趣吸納中小企業務，可報名組成一份銀行名單，由投資推廣署轉介名單上的銀行資料予海外企業，暫時名單上共20多家銀行，惟滙豐及渣打未在名單之上。該局助理總裁朱立翹補充，首批銀行名單早於1、2個月前面世，當時有7、8家銀行，冀有更多銀行參加。
阮國恒又指，金管局與業界研究引入開戶KYC中介平台，就此已跟銀行公會商討中，業務反應正面，但具體如何落實，到底自願還是硬性參與，尚待研究。這類服務是透過專業資訊機構，透過創新科技提供平台協助客戶盡職審查利便開戶，又可減省銀行的開戶行政成本。
金管局總裁陳德霖昨在《匯思》中表示，昨已向銀行發出通造，闡明銀行在進行風險評估時，應因應客戶不同的背景去區分風險程度，並按此採取合適的盡職審查措施，不能「一刀切」採取相同標準對待所有客戶，如銀行不應要求境外機構所有董事及實益擁有人於開戶時在場。他強調金管局「風險為本」的監管原則不等如「零風險」。近年金管局提倡普及金融，故通告中要求銀行的開戶要求需具透明度，並於網站列明有關程序和所需文件，對於被拒開戶的個案，需作解釋及設覆核機制。
星島日報報道
2016年9月09日
http://std.stheadline.com/daily/news-content.php?id=1474101&target=2
